Analyse de risques IA pour le Conseil & Finance

Scoring automatique des dossiers clients, détection d'anomalies transactionnelles en temps réel, alertes proactives sur les évolutions réglementaires. Vos équipes conformité se concentrent sur les vrais risques, pas sur les faux positifs.

+30% détection anomalies

Le problème

L'évaluation manuelle des risques est lente et inconsistante
Les anomalies sont détectées trop tard, quand le dommage est fait
L'impact des évolutions réglementaires est difficile à évaluer rapidement
Les schémas de fraude évoluent plus vite que les règles de détection

La solution IA

Scoring automatique et continu des dossiers clients
Détection d'anomalies transactionnelles en temps réel
Alertes proactives sur les changements réglementaires impactant le portefeuille
Détection évolutive des schémas de fraude émergents

Gains mesurés en production

+30% Détection d'anomalies

-50% Faux positifs

Proactives Alertes réglementaires

Continu Scoring des dossiers

Comment ça marche

Audit cadre de risques

On cartographie votre cadre de risques existant, vos règles métier et vos sources de données. Identification des typologies de risques prioritaires à couvrir.

Entraînement du modèle

Le modèle de détection d'anomalies est entraîné sur vos données historiques: transactions, incidents, fraudes avérées. Il apprend à distinguer les vrais signaux du bruit.

Alertes & tableau de bord

Déploiement du système d'alertes avec dashboard de pilotage. Chaque alerte est qualifiée avec un score de confiance et le contexte nécessaire à la décision.

Veille réglementaire

Intégration du monitoring réglementaire. Le système analyse en continu les évolutions et alerte sur les impacts potentiels pour votre portefeuille.

"La détection de fraude s'est améliorée de 30% et les faux positifs ont été divisés par deux. L'équipe conformité ne perd plus de temps à investiguer des alertes non pertinentes. Elle peut se concentrer sur les vrais cas à risque. C'est un changement de paradigme pour nous."

Stéphane L., Risk Manager Banque régionale, 800 collaborateurs

Questions fréquentes

Le système est-il conforme aux exigences réglementaires ?

Oui. Le système est conçu pour répondre aux exigences de l'ACPR, de l'AMF et de la CNIL. Piste d'audit complète, explicabilité des décisions, droit d'accès et de rectification. L'architecture est compatible avec les exigences des autorités de contrôle.

La détection fonctionne-t-elle en temps réel ?

Oui. Le monitoring transactionnel fonctionne en continu, 24h/24. Les alertes sont déclenchées en quelques secondes après détection d'une anomalie. Le scoring des dossiers est mis à jour en temps réel à chaque nouvelle donnée.

Quels types de risques sont couverts ?

Risque de crédit, risque opérationnel, risque de conformité et risque de fraude. Le modèle s'adapte à vos typologies spécifiques et apprend en continu à partir des cas validés par vos équipes.

Intégration avec nos outils existants ?

Oui. Intégration native avec les systèmes core banking, les outils de lutte anti-blanchiment (LCB-FT) et les bases réglementaires. API standard pour connexion à vos applications métier et vos outils de reporting.